河南郑州，女子做钢材生意，有天来了个大客户，开口要66吨盘螺，并打了20万定金过来，女子把货发出后，对方顺利签收，她也收到了尾款，谁知第2天，女子发现账户被冻结了，原因是对方打来的资金有问题，女子觉得太冤了，就联系帽子叔叔，说她只是正常收货款，现在货也没了钱也没了，工作人员却说，对于你们来说是货款，对于我们来说是被骗的钱，女子绝望了！ 66吨盘螺，这单能顶小半年利润！ 今年8月28日上午，郑州钢材商杨女士接到陌生电话时，手机屏幕上跳动的深圳号码让她既兴奋又疑惑。 对方自称姓李，语气爽快地敲定采购细节，当天就转来20万定金。 杨女士特意核对了对方发来的营业执照照片，商丘某劳务公司的名称与项目地址清晰可见。 她笑着让会计发去公司收款二维码，却被李先生以“财务流程麻烦”为由拒绝。 就转你个人卡吧，我们老板都这么操作，电话里的催促让杨女士犹豫片刻，想着定金已到账，便把自己的银行卡号发了过去。 第二天货车司机反馈货物顺利签收，尾款到账短信响起时，她还在朋友圈发了条“感恩大单”的动态。 8月29日清晨的银行短信彻底打破平静：“您尾号XXX账户因司法冻结暂停使用。” 杨女士冲进银行柜台，工作人员指着电脑屏幕上的冻结信息说，山西警方冻结的，说是涉及诈骗资金。 她拨打李先生电话，对方先是惊讶表示“不知情”，两天后便彻底失联。 更让她崩溃的是，联系营业执照上的劳务公司时，对方明确表示“没这个人，也不用钢材”。 山西警方的回复像一盆冷水，这笔钱是电信诈骗赃款，要原路退回给受害人。 杨女士拿着厚厚的发货单和物流记录辩解，我这是合法货款啊！ 可电话那头只传来，对我们来说，这就是被骗的钱。 她瘫坐在办公室椅子上，看着墙上“诚信经营”的牌匾，突然发现自己不仅发出去的66吨钢材没了着落，连垫付给钢铁厂的货款也可能打水漂。 警方后来披露，骗子先骗取山西受害人钱财，再通过李先生下单买钢材，用赃款支付货款，最后将货物转手变现完成洗钱。 而杨女士的个人账户，成了这条黑色链条上最无辜的一环。 更让她无奈的是，本地警方表示解冻需要山西警方发协查函，而对方连解冻时间都无法确定。 今年公安部修订的《资金冻结规定》里明确要求，冻结资金要“严格区分涉案财产与合法财产”，对企业经营账户应“慎用冻结措施”。 可现实中，杨女士的账户被全额冻结，连与案件无关的资金也无法动用。 根据2025年新规，她有权在7个工作日内提出异议申请，但需要准备完整的交易证据链。 难道每次收款前都要查客户资金来源？杨女士的疑问道出了中小商户的困境。 按照《大额交易管理办法》，个人账户单日收款超50万元就会触发监控，但正常经营的资金往来往往难免大额交易。 像李先生这样要求个人账户收款的“潜规则”，在建材行业并不少见，却给骗子可乘之机。 值得关注的是，宁波和舟山警方今年建立的“跨地域反诈协作机制”或许能提供借鉴。 他们通过数据共享实现涉诈资金“秒级预警”，半年内拦截8起转账挽回50万元损失。 如果这样的机制能在全国推广，或许能减少杨女士这样的误伤。 最高检近期也强调，要建立“第三人损失补偿制度”，不能让合法经营者为诈骗分子买单。 如今杨女士的办公室里，堆着厚厚的申诉材料：营业执照、购销合同、物流GPS轨迹、聊天记录截图…… 她每天都在给山西警方发邮件，附上这些能证明交易真实性的证据。 当警方全力追赃挽损时，也需要给诚信商户留一条自证清白的通道。 毕竟，保护受害人权益不该以牺牲合法经营者利益为代价。 正如杨女士在申诉材料最后写道，希望法律能分清赃款和货款，别让老实人流汗又流泪。 这不仅是一个商户的心声，更是对交易安全与权益保护的深切期盼。
这种情况现在到处都是，诈骗的人拿诈骗来的钱买货，本来属于正常的钱款交易，都是对公打款，可是当收到货款后没多久商户的账户就会被封。想解封账户必须收集所有证据证明自己是正常是交易，光自己还不够，因为这个买家所有购买过商品的商户，只有被封的都要出示证据证明自己是清白的才行！不过有点可以放心，账户只是暂时被封，解封后里面的原有资金都在不会少！
格格巫
退，没关系，那警察是不是也得帮助把钢材找回来先
用户11xxx12 回复 09-11 11:00
有道理，至少钢材要回来，究竟是大件实物有收件地和人。
用户15xxx41 回复 09-11 11:30
这种事太多，警察查不过来了。
冰雨
不要脸了，诈骗卡上的钱怎么不冻结，非要发到客户卡里再冻结？这和抢劫有啥区别吗？
孤狼 回复 09-11 11:14
呵呵，被骗人的款直接打到商户卡上，OK？或者骗子利用时间差。
我的世界里全是笑话 回复 09-11 09:45
这鸡毛剧情一点重重
爽歪歪
跟泰国学学：电信诈骗电信公司和银行担责
用户56xxx24 回复 09-11 09:27
人家泰国银行和电信是私人的，中国银行和电信与法院是同父兄弟！
佩奇终结者 回复 09-11 10:36
我说个事你们想想。今年我一哥们下载了摩托车驾照学习软件，捆绑了电诈链接，被盗刷40万。报警后一个认识的警察说，大概率找不回来了。我好奇问，以现在的技术很难查到诈骗人吗？对方回答：电诈人群主要有两种，一种是服务器和人都在国外；另一种有🌂。
人在旅途007
钢材能凭空消失吗？那伙人转卖的过程中，路上、货场等没留下监控吗？
朋友 回复 09-11 05:20
钢材不可能找不回来
黑喵警长 回复 09-11 11:42
吹什么吹，诈骗的能查到几个？
路过人间。
为啥不冻结诈骗账号上的钱，为啥让犯罪分子把诈骗的钱打给商户?你们为啥冻结商户的账号?为啥不冻结银行?
繁星 回复 09-11 09:51
很多被骗的人是直接打款给商户的，骗子说商户的账号就是收款账号。骗子自己有个毛线的诈骗账号，想留下痕迹给别人追吗？
用户13xxx30 回复 09-11 11:45
受害的总是老老实人！
三石老范
这事就不能开这个头，骗子是违法者，打钱的是受害人也是过错方，收款方是正常经营，未有任何过错，怎么能这样处理？以后商家做生意是不是还要全部报警，让警察判断哪些生意能做？这个案子，应该让警察去抓诈骗人，抓到了，卖了钢材还给受害人，和钢材老板没有一毛钱的关系才对
用户11xxx90 回复 三石老范 09-11 11:10
重新注册这种有点怪了，款又不是赃款，用对公账户收款即使收到的是赃款应该不被没收吧！那是公司正常交易没法识别他方钱财的来路是否有问题。问题是小编写的文章是用私人账户代收公司经营款问题性质大了，被没收经营款也正常！老哥你见识广听说过对公账户收款被没收的吗？
三石老范 回复 09-11 10:53
你想的太简单了，我去年就吃过一次亏，就是对公账户，收款也只有2万多块，2套杜邦可耐丽的台盆，免安装，结果是重新注册公司
沧海一宿
去年，我正常进货给南京上家打了一笔4千多的货款。几天后反诈中心打电话问我有没有没骗，我说没有，这笔钱就是进货的款。被告知不要再往对方账号上打款，否则会冻结我的账户，我说下次不打这个账户了。第二天帽子叔叔上门让我签了几页保证书我一一照办。结果我所有银行的卡和微信还是被冻结了。冻结了二十多天啊！我找了好多次才给解封，冤不冤？这种行为就是典型的懒政，典型的一刀切，考虑过百姓的困难没有？一个商家不能自由贸易意味着什么？
殷利殊 回复 09-11 02:52
问题出自你不应该签什么保证书的（公民不具备鉴别诈骗的能力时，则依法不签），要不你微信根本不会被封掉及关联帐户。即使你是用微信打款，你要学懂一个事实：微信只对法庭已经判决出具的文件才会通知你上去法律部门同意/或被动查封得了你。这个就区别很大了，帽子叔叔增加了极大的法律手续麻烦，他一般不愿意走的。
用户99xxx62 回复 09-11 11:48
楼下说的对，其实警察早就想封你账号，只是没完善的手续，故意说再打就封，然后要你签保证书。其实这些所谓的保证书恰好是你被封的完善证据。
茕、茕孑立
冻结收款方的钱？
用户11xxx90 回复 09-11 10:16
不要觉得奇怪，对公账户不用，用私人收款的被发现基本都被封！因为已经涉嫌偷税漏税！
陈优红 回复 09-11 09:39
付款方的账号冻结了吗？收货物地址附近查找了吗
阿明
不应该先封银行的吗
夸克用户13xxx20 回复 09-10 19:57
扯犊子，就算没银行，该被骗的还是得被骗
葫荼 回复 夸克用户13xxx20 09-11 05:01
银行也有责任
乡村早晨
抓到兜底的！却让无辜的人受害？为什么不说汇款方投资失败（难道不是吗）？
媣栺 回复 09-10 21:37
其实诈骗立案跟CD没有关系的，但受损是CD，现在都是网页直接转帐，不用去银行，主要是中间人B的身份信息要确定或拍照下来。
33555
以后还是改成现金结账吧[裂开]
不三不四 回复 09-11 09:14
现金也不安全，我们公司97万货款是现场收现金，半个月后上门说是脏钱，钱被没收，货也丢了 最可笑的是经理也被抓了，关了二十多天
啦啦啦啦 回复 09-11 09:23
陌生人还是得注意。
用户12xxx13
那脏款为什么可以转出来，转出来没事，收到就不行？几个意思？只能欺负老实人
阿哲WWWcom 回复 飞天大侠 09-11 09:06
不是说找无辜人垫底，你的理解能力也不行！！钱没转出来之前是正常的钱啊，警察怎么知道是赃款，要钱转出去了，被骗了，报警了才变成赃款啊。。。
飞天大侠 回复 09-11 07:34
你被骗了找个无辜的人垫底。
用户10xxx34
为什么老是冻死正经卖家。为什么在诈骗分子的银行帐号就不用冻结。银行转帐后才说这笔钱是诈骗资金。
文杰 回复 09-11 01:58
你能分辨谁是正经卖家谁是帮忙洗钱的？
圣虚公子 回复 09-11 00:27
是你没看懂吧 你这理解能力是体育老师教的吗
秋雨
国家要建立一个机制，任何一笔汇款都必须先打入国家安全帐户检测，如果没问题再转入目标帐户，如果有问题国家直接冻结。这样商户只要收到汇款，就一定是合法的钱，就可以正常结货。
用户11xxx90 回复 09-11 10:23
其实是该受害人没有用对公账户收款，用私人账户代收公司款本身存在偷税漏税的嫌疑，也是非法交易！钱不干净被冻结很正常，或者官方怀疑你故意的。
秋雨 回复 09-11 09:40
如果照国家速度，这个时间不会超过5秒，可以让360承担这个任务。
中国人
66吨货发出凭现在的条件警方完全可以把货追回来并且抓人呀！
lhb
人家卖钢材有错吗
酒鬼 回复 09-11 09:43
如果卖钢的是外资分分钟帮你找回来
刚好五个字 回复 09-11 08:54
对公账户也有诈骗款的，我们遇到一家，就是对公过来的，对方收到诈骗款后3分钟就给给我们转过来了
微胖至尊
大宗交易，必须见到买方人，拍下证件照，发货时买方签字验货
微胖至尊 回复 09-10 23:02
付款时开票注明用途
咸米汤泡馍蘸辣椒面吃
上次说的是卖牛肉被冻结的，这次是螺钢，下次该是香菇青菜包了。
用户12xxx32 回复 09-10 22:13
是现在这种事情太多了；我就卖个柜子被冻结一年了，房子都被法拍了
淡然 回复 用户12xxx32 09-11 09:31
为啥
清远
脏款被冻结，那脏物（钢材）怎么不冻结或封存，这有点不附常理啊。
啦啦啦啦 回复 09-11 09:26
这个就有问题。警察只破自己区域诈骗的案件，冻结人家商户银行了，却不管被骗的货物去向。这么大一个堆货，不可能无影无踪的。
用户11xxx50
个体户经商也得开对公账户，用个人账户经营本就违规，涉嫌洗钱嫌疑。
老王 回复 09-10 23:26
你应该看看今日说法，那里面也是对公账户
用户99xxx94
银行和电信是帮凶😡
用户10xxx68
卖货之前先报警看看付款方的钱是赃款吗？
用户79xxx54 回复 09-11 09:24
差不多是这个意思，挺搞笑吧？ 比如你做生意的，客户给你打了三五万的定金，客户走后你就得打电话报警，问这笔钱正经不？ 能不能做……😄
用户10xxx91
大额转账警方应拦截，查实无误后就放行，若是脏款就冻结，这样就减少很多麻烦。
随缘
不会是正常交易，这种情况一看就明白，对方转帐的帐号不是买方自己的帐户，就正常交易来说双方想偷税，正好被骗子钻空子了，
热议导航 回复 09-11 04:41
偷税有税务部门管呢，一码归一码跟这个没关系
晚风
现在转账烦的很，从我的银行正常还借朋友的钱，结果朋友的卡被锁住，解锁烦的要死，完全看银行心情，对守规矩的人严防死守，对那些正在使用的诈骗账号束手无策，狗年养的
用户40xxx20
骗子不动警察不动！警察光冻结钱，不管你的钢材！太麻烦！
啦啦啦
看评论区，都没有明白为什么会被诈骗就在那里喷的，那以后被诈骗的人还会有很多很多！为什么冻结收款人的账号？因为付款的老板是被骗了，骗子骗他往收款人账号打款，收款人收到钱就给骗子发货，然后付款人发现被骗了报警！[滑稽笑]
用户10xxx49 回复 09-11 11:00
按道理你自己被骗就要自己承担 谁让你被骗 不分清楚
啦啦啦 回复 09-11 09:59
收款人是做生意的，付款人难道不是做生意的？
用户10xxx87
废物做法 坏人没办法，好人没法办！
用户13xxx69
善意取得不应成脏款
守望葡萄
警方追回诈骗资金，就不追回钢材？🐕屁！
用户14xxx14
无辜，无辜
平凡兔
盘螺去哪了？你被诈骗了也不少，不给立案不给查吗？还是给立案查但查不到货去哪儿了？
随风
既然知道打到收款人卡的资金有问题要冻结为什么银行不马上报警查办并通知收款人，并马上追查发出款的卡？
用户11xxx49
这里那里这么多事，总之全国人民帐号收款都给公安局先收，然后公安局再转发给收款帐号。
用户18xxx37
你捉诈骗的钱没有关系，但现在人家钢材给诈骗了，你公安管不管呢？
用户18xxx91
上次是玉米，这次是螺纹钢，下次是什么？编故事别太离谱
葫荼 回复 09-11 05:04
假故事也是让我们提高警惕，难不成你是骗子才这么反对
用户11xxx18
老百姓去银行存取5万元，银行哪个认真劲，简直能把这个钱问到骨头里去，还美其名曰为老百姓好。而出现了这样的问题，为什么会骨质疏松了？把所有责任推给正常交易的客户？简直就是双轨！
用户10xxx64
你得把钢材追回来吧
大路
如果卖钢材的商家把这些钱又付给了钢厂。那会怎么样
风吹树叶狂
诈骗账户冻结不了？这不是你们造就多了一个受害者？
东东
不管青红皂白，封你没商量。
三德
既然是黑钱！也知道是谁是诈骗犯！警察何必转弯抹角冻老实人的钱！让老实人提交线索证据证明和诈骗犯无任何洗黑钱的关系！直接用真正的警察能力把诈骗犯抓来！钱一分没少！
童年的梦 回复 09-11 02:14
交易前不知道黑后那边付款方发现报警的。
小松鼠
银行本身就是惯犯，收款方那有能力鉴别资金是否赃款，借口。
用户84xxx97
如果是商家正常公平交易，就不应该冻结这笔钱去返还被诈骗的人，要么把诈骗的人抓了钢材追退回来，要么只有让被诈骗的人继续接受损失，一码事归一码，言之意就是你被诈骗了应当去找骗子，不应该由商家去兜底买单。
用户91xxx09
都是银行的责任，全部转嫁给储户
昆虫444
应该找出诈骗人，冻结别人资金干嘛
用户75xxx06
被骗的钱？那钢筋是否属于被骗？
一樣的天空
警弓不追辑诈骗者，反而优先对付正常侄营者？数额多少你就冻结乌少不对呜？至少先把诈骗者辑拿回头再查合法经营者货款往来也行啊
天天星万家灯火
钢材不能拉回来？这种比较诈骗钱容易吧，总不可能凭空消失
用户18xxx55
觉得警察做得不到位啊。应找诈骗犯而不是真实行商的人。毕竟人家是善意取得。
三毛
做局，你们是傻子
成哥
老是刷到这类消息，我最大的疑问就是：对方不打款给我的时候他的帐户是正常的？一打款我收到了就变成非正常了？就扣着我的钱了（于我而言，这钱是我正常贸易得来的）！
波哥
骗子骗过去的钱冻结不了，正常消费了马上冻结，真行！
叶开 ยินดีต้อนรับทุกท่
损失转嫁给一个无辜的人
我是杠精我骄傲
上次看到类似的文章是说武汉的
龙泉漂沦
66吨你确定是个大客户？定金20万？按今年的价格。20万全款了好吧？
飞过一片时间海
呵呵 就这样搞下去吧 看看最后是谁在笑，
破釜沉舟 回复 09-11 07:06
最后变成现金交易，转账不收。
阿狸一家
新型仙先跳
流失的岁月
你不让我过我也不让你过，拼了[滑稽笑]
友友
上一回是牛，这回事钢材，预测一下，下回是什么？
文质彬彬
都防了，咋扣款。
用户51xxx05
这种情况，警察办案是不能针对善意第三人的。也就是说，犯罪嫌疑人花钱在我这里买了东西，只要没有明显证据证明我知道这钱来路不明，我们的交易也是合情合理的，那这钱进入到我账上后，警察叔叔就不能再把它取走了。
陈子昂
上个故事讲的是卖牛20万被冻结了，现在又是卖钢材20万被冻结了！继续编一下[笑着哭][笑着哭]
三斤
银行提供转账服务，有洗黑钱帮凶嫌疑，应该查封，等候案件调查结束后才能营业
用户24xxx67
那么打之前 这些脏款在哪里 应该冻结的是打的人的资金账户吧 难道 打枪的杀人犯 子弹到身上的那人也是帮凶 因为他帮助杀人犯去接收了子弹 或者说你接收了知道 所以活该死了
王一铭
去年广东大把老板被这样冻结资金
碧海云天
这个故事说了无数遍。
元芳
明显被做局了[微笑]
HJJ
劳务公司需要钢材？又不是房地产开发商，建筑工程公司，你不觉得可疑吗？社会经验不足啊！
我爱中华
人家正常收货款，没有一点问题
千里眼
编
用户10xxx58
都这样，谁来保护企业的正常利益
家在水边007
善意第三方无责 否则 银行 网络提供商 是不是也得封了
紫晨8117
追钢材太麻烦，追钱太简单
哈哈
骗子抓不到，收拾你个商户还不是松松的，上报功绩追回诈骗资金多少多少钱，该授奖授奖，该立功立功。
Super周
这就是我去你店里点一只鸡，上来后我说换成猪蹄，吃完我就走。因为猪蹄是用鸡换的，鸡我又没吃。
不忘初心
追回赃物钢筋，我有权收回货物，让货主追脏。
知足常乐
别瞎编带节奏，基本上涉及诈骗资金被冻结的，也只是暂时冻结，只要有证据证明是正常交易，就不会被追回，虽然麻烦点，但是基本不会有资金损失。大部分涉诈资金冻结后被追回的，基本上都是可以判定是帮信罪，知道资金有问题，伪造交易洗钱的。参考赃物交易，明知赃物而买卖的，会被追回，不知道是赃物的善意第三人，购买不会被追回。
老江
骗子让人骗了？奇闻。
安辉
蛇鼠
用户14xxx27
不是说好的不能损害无辜的第三方利益吗
用户12xxx64
这样有多少资金被冻结，本身企业经营都非常困难了，再来承受这些不合理后果。
用户18xxx77
诈骗不是冻结付款方吗？收款方怎么知道对方的钱那来的？
陈枫是我
别光忙着冻结人家的帐户，你倒是把人家的钢材追回来呀
502
这种情况只针对没钱没背景的商户，我就不信骗子没在什么华为旗舰店，荣耀旗舰店，VIVO旗舰店小米旗舰店等买过东西，但是你见到过冻结这些旗舰店账户的事情发生吗？
hh
这批钢材也是被盗了，警方可以追回刚蔡
用户10xxx25
警察冻结账户追回被骗人的钱财，那么就有义务立案追回商户的货物
温柔之剑 回复 09-11 06:22
不同区域规各自辖区公安管辖
城墙
以后大笔交易最好是要求对方提供资金来源信息！不提供的就有诈骗嫌疑。就要警惕！本来要求对方提供资金来源又不犯法！对方资金来源合法，也没有什么不可告人的！又不是要对方的资金数量的机密信息！
自找的痛不敢喊痛 回复 09-11 09:46
如果你这样看看谁和你做生意？这些没有必要的证明谁会给你弄？这严重的不信任对方，你还想卖货？
城墙 回复 自找的痛不敢喊痛 09-11 11:29
你面对突然出现大客户，你对人家一无所知，就放心大胆的跟人家做生意！？我判断你没那么傻！
用户10xxx61
诈骗的搞一波，白的也来搞另一波，谁让你们羊呢，是羊就要有被狼吃被人吃的觉悟。
曾飞劲
我也遇到类似情况，我就不管他，让公安自己去查，我的情况好点，我还没发货，而且冻结的卡只有对方转过来的钱，冻结我一点都不急，什么时候解冻什么时候发货
雨声
追货！
种子
为什么要让正常的交易人来承担冻结，这种一刀切的做法过度执法了，为何不抓源头，主要还是解冻特别麻烦，如果这样，那想报复社会的人，故意转账给普通人，反正现在个人信息满天飞，很容易找到
awing
谁收的货找不到吗
用户13xxx21
款都能追回去，货追不回去？？？
用户11xxx67
找不到骗子，就抓好抓的了
用户10xxx94
对方账户有钱，干嘛不去冻结他？
用户10xxx38
是不是它们合伙做生意！
寇哥
既然是黑钱，为什么银行可以正常流通。
梅超风西西
郑州发深圳66吨钢，头天接单，加装货，第二天能到。
Нｚ〇 .
下次直接抢就行，受害人已经被骗钱了，为什么冻结正常商家的货款？商家实实在在的发货了，这叫洗钱？别人愚蠢犯下的错误，要无辜商家兜底？
日子
对公账户也一样封，现在给的解释是买东西的钱是受害人的钱[得瑟]