比特币洗钱案主犯钱志敏在英获刑11年坐拥价值数百亿BTC的传销头目钱志敏钱大妈，如何在英国反洗钱（AML）体系中现出原，这个故事对币圈，尤其是关于资产如何“出金”和“落地”，提供了教科书级的警示。🔔钱志敏携带巨额比特币的逃亡细节钱志敏于2017年向岛国圣基茨捐赠25万美元获得该国护照，并化名张雅迪。 2017年7月26日，钱志敏携带存有7万枚特币的笔记本电脑，从中国偷渡至缅甸。她在缅甸藏匿约一个月期间，又成功获取了一本姓名为“南英（Nan Ying）”的缅甸护照。 同年9月12日，她首先使用以张雅迪名义获得的圣基茨和尼维斯护照，从泰国曼谷飞往老挝。数日后的9月15日，她再从老挝飞抵马来西亚吉隆坡，并立即转机前往英国。最终，钱志敏于2017年9月16日使用圣基茨护照成功入境英国。🔔敛财与出逃 背景很简单：钱志敏在2014至2017年间，通过“蓝天格锐”公司操盘传销，号称投资高科技和BTC挖矿，目标群体是中老年人。她利用爱国主义口号、名人站台等手段，从超过12万名投资者手中骗取了总计超过400亿人民币的存款。2017年，警方开始调查，钱志敏卷款跑路。她成功地将巨额法币换成了比特币，并用假护照进入英国。🔔“躺平”的富豪生活 到了伦敦，她租了每月1.7万英镑的豪宅，过上了“躺平”富豪的生活——大部分时间躺在床上打游戏和网购。她持有的BTC在几年间价值飙升了20多倍，账面财富达到天量，但问题来了：你手上的BTC再多，也只是账面数字。总要把它换成法币，用来消费、投资、买房。这就是她崩塌的起点！🔔关键的“出金”环节 钱志敏雇佣了一个前外卖员温俭（Wen Jian）做她的助手，帮她处理加密货币，试图将这些BTC“洗”成现金和房产，她的计划是在伦敦购买顶级豪宅。然而，当她们试图购买一处大型房产时，触发了英国严格的AML机制。当反洗钱系统要求她的助手温俭解释这笔巨额购房款的“合法来源”（Source of Funds, SoF）时，温俭无法提供任何合理解释。🔔英国AML体系如何运作 这就是关键。英国（以及大多数西方国家）的金融和法律体系，对大额交易，尤其是房地产，有着极严苛的审查。银行、律师和房地产经纪人都被法律要求执行“KYC”和AML（反洗钱）程序。一笔无法解释来源的巨额资金，无论它是法币还是加密货币，都会被立刻冻结并上报。🔔崩塌与查封 警方的调查由此展开。警方突袭了钱志敏的住处，查获了装有数万枚比特币的硬件钱包和笔记本电脑——这是英国历史上最大的单次加密货币查封案之一，钱志敏的助手温俭去年因洗钱罪被判入狱六年。而钱志敏本人在逃亡多年后也已落网，并于近期认罪，本周钱志敏在英获刑11年零8个月。🔔给币圈的启示 钱志敏的案子揭示了一个核心矛盾： 加密货币在“转移”环节（如从中国转到英国）展现了其去中心化和抗审查的优势，但是，一旦这些资产试图“落地”——即接入传统金融系统（TradFi），购买现实世界的核心资产（如房产、股票、银行服务）时，它就必须面对传统金融的最后一道，也是最坚硬的防线：资产来源证明。无论你持有多少BTC，只要你无法解释“第一笔钱”的来源，在严格的AML体系下，这些财富就永远是无法“阳光化”的数字。钱志敏的倒下，不是因为BTC本身，而是因为她试图将“黑钱”洗入“白钱”系统时，触发了警报。
