个人存取5万元以上现金，将会迎来新的规定，有什么新变化呢？ 之前央行出台新规，就是个人存取现金5万元以上，需要说明钱的来源或者用途，而央行最近就《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》公开征求意见。 这个规定呢就出现了新的变化，里面没有再提到要求登记来源或者用途这一说法了，而是换了一个表述。 那根据这个征求意见稿呢，以后个人存取5万元以上现金的话，银行要开展客户尽职调查登记身份基本信息，留存身份证复印件。 为什么要这么做呢？ 这样做也是为了落实反洗钱的要求，要知道现在存取现金的是越来越少了，存取5万元以上的话，这个只占现金整体业务的2%左右，所以总体上是影响不大的。 之所以要进行尽调，并且留存信息和身份证复印件，也是为了加大对反洗钱打击的力度，遏制违法犯罪的行为，因为现金具有匿名性，而且是不容易被追踪的，现金很容易被用来洗钱。 对于普通老百姓来说，就是个银行复印身份证的事儿，总体上也没什么影响，大家只要是光明正大的就没什么可担心的。
用户11xxx66
扯它娘的蛋！老百姓跟洗钱有一元钱的关系吗？！这些都王八蛋条款。
顽强的韭菜
应该是监管机构证明储户的钱有问题，而不让储户自证清白。这完全是有罪推论。
王者之风
既然是征求意见？征求老百姓的意见了吗？
王雨
取款有罪推定原则
jlspng
这不是属于个人隐私么，怎么钱哪里来的要干嘛用，这不是违反上位法了么，银行是服务金融机构不是监管机构也不是侦查机构，问了不该问的，限制了他人财产和个人隐私哪里看都不对
黄色大帝
真正在洗钱的就是银行[打脸][打脸][打脸]
用户16xxx68
我想知道欧美日韩加澳新也是这样规定的吗？有谁能为我解惑？
穿越剧情国度 回复 08-10 18:02
欧美银行现金存取没有这样的要求，存取自由，个人信息保密度高，有法律保障金融制度。
沧海 回复 08-10 21:38
如果有，人民日报早报道了
用户10xxx07
人家不会把钱放美团京东拼多多再洗白了
用户15xxx97
先打1.2万亿弄清楚！
相见不如怀念
上次我去银行取8万，银行女职员问我取钱用途，我不满的说包养了一位少妇，先给8万包半年，办理完银行女职员主动加了我微信，后来……
用户11xxx55 回复 08-10 22:53
后来你真栽在她手里了
jiaoyang18359
取四万九，省麻烦
用户13xxx44 回复 08-10 21:34
说不定第二次取一块钱加起来5万就要了
谢顺国
胡说八道！
三生石
银行卡是那什么办的？要印身份证，自己调档吧
用户11xxx55
他怕你把银行取空了，它没钱贷款给别人收取佣金利息，说白了银行就是将储户的钱转手带给所谓有钱人收取佣金，就是个现金流中转站而已，从中捞取差价，好比将腊肉放入冰箱，从冰箱拿出后就会就有油水存留在冰箱
赢鑫赢
用现金时代了来了……
老虎杠子虫儿
能洗钱的会去窗口办理?[打脸][打脸][打脸]
redtrail
几万几万的洗钱！真他猫多谢你们的关心，那些几百万车撞了当玩具扔也不眨眼的，他们要是这种洗钱效率恐怕一万年都买不起车
永远有多远
如果是交彩礼呢？
胖子不太胖
应该发给许皮带，让他说清楚。
初遇
存取4999块9。用不用说说理由以及用途。
没事看看热闹拱拱火助助威
刁难小钱钱，不理大钱钱？
平凡
不讲人话！钱存银行，我取钱还要讲钱的来源？神经病！
豆嘚哩个豆
恶心至极
草莽
银行有什么资格查别人的信息呢？他有法律依据吗
加勒比海盗
银行一直在贼喊捉贼，老百姓那三瓜两枣跟洗钱有关系吗？
不二教授
古时候哪个钱庄那么多事，早关门几个轮回了！
用户95xxx60
有钱人卷千亿万亿除外
用户10xxx20
怕兰兰用钱时没那么多钱
e琳润泽
钱存银行被挪用只字不提
三元
反正是没钱存，爱怎么弄就怎么弄吧，。
小芋头
存取49900就不用登记了，昨天男朋友跟我说的，五万刚好是整数，机器会跳
BASE
很简单，不存取就行了，哈哈[开怀大笑]留在手里自己用
用户13xxx34
笨蛋！不会一回取4.99万呢！
劍主零叁
还好我没有
铁不真
大多数人哪有五万存款。我欠银行60多万呢
张思皖 回复 08-10 23:33
很多人都有5万存款，有些人有100万的房贷，但银行有50万的存款，有欠款只代表钱不够，不代表没有钱
用户10xxx87 回复 08-10 23:13
没有价值近百万抵押物你是贷不出银行这些钱的，你是在网上炫富的😭😭😭
用户11xxx55
我花自己的钱还需要自证清白，干嘛还要存银行
光良
都用虚拟货币把钱洗出国外了[哭笑不得]要坚决打击比特币等虚拟货币，危害太大了
一直都在
那些跑路到国外的怎么转移上百上千万的那么顺，却在国内揪着你三，五万的来源
地方台播报
存取钱怎么洗钱
张思皖 回复 08-10 23:35
现金哪里来的，会不会是洗钱团伙给你的现金，你存卡里，再在洗钱团伙弄的网店消费掉，这样就是洗钱
沧海
上次某银行取钱要房产证
用户10xxx21
韭菜不能长太好
欧阳海
洗钱者会经过银行吗？